“工行温度”芜湖分行认真开展电子商务受理业务风险调查

为防范电子商务受理中的业务风险，保障业务健康发展，根据有关文件通知，安徽省芜湖分行对现有电子商务受理业务进行了认真调查。

芜湖分行根据近期电子商务受理业务运营情况，认真制定调查方案，及时下发调查通知，对所有开通电子商务受理业务功能的客户逐一组织全面风险调查。重新核实客户证明文件、地址信息、商业意愿、商业状态等。通过客户回访、上门调整、工商登记平台查询、主机账户明细查询、电子银行内部管理等方式，有效落实尽职调查和客户准入等制度要求。对法人遗失、营业地址异常、账户状态异常、一年内未发生业务的客户，停止提供相应服务，做好客户解释工作。

芜湖分行将加强对新开通电子票据业务功能的客户证明文件、客户身份和业务意愿的审查，坚持对现有电子票据业务账户进行持续调查，以多种方式监控和调查客户的业务状况和业务意愿，发现异常情况及时报告。